Jet Detective получил поддержку ГИС «Антифрод», ИПО 2.0 и цифрового рубля
«Инфосистемы Джет» расширила возможности платформы Jet Detective, предназначенной для противодействия мошенничеству и финансового мониторинга. В обновление вошли обмен данными с государственной информационной системой «Антифрод», расчет индикаторов подозрительных операций по стандарту ИПО 2.0 и контроль транзакций с цифровым рублем.
Изменения связаны с новыми требованиями регулирования, которые вступили в силу в 2026 году. В их числе — меры второго пакета по противодействию мошенничеству, закрепленные Федеральным законом от 26 июня 2026 года № 210-ФЗ, запуск массового использования цифрового рубля и развитие риск-индикаторов Системы быстрых платежей.
Обмен сведениями через ГИС «Антифрод»
Jet Detective обеспечил взаимодействие с ГИС «Антифрод». Система предназначена для обмена сведениями о телефонном и интернет-мошенничестве между банками, операторами связи, государственными органами и другими участниками рынка. Правовой основой такого взаимодействия стал Федеральный закон № 210-ФЗ.
Расчет индикаторов подозрительных операций
Отдельный блок обновлений связан со стандартом ИПО 2.0, который предусматривает оценку риска платежей через СБП на основе набора данных и признаков. Платформа поддерживает расчет индикаторов для исходящих операций физических и юридических лиц, входящих платежей физических лиц, а также ИПО агента торгово-сервисного предприятия, например платежного терминала.
Обработка платежей выполняется с высокой скоростью и с учетом требований НСПК. Это позволяет использовать Jet Detective для оперативной оценки операций в разных сценариях работы Системы быстрых платежей.
Контроль операций с цифровым рублем
Для операций с цифровым рублем в платформе реализован онлайн-мониторинг транзакций. Jet Detective выявляет операции, совершенные без добровольного согласия клиента, проверяет клиентов и платежи по обязательным спискам, а также фиксирует подозрительные операции в рамках противодействия легализации доходов и финансированию терроризма.
Функциональность учитывает нормы федеральных законов № 161-ФЗ и № 115-ФЗ, Положение Банка России № 820-П и стандарты платформы цифрового рубля. По словам Екатерины Абросимовой, руководителя отдела по противодействию мошенничеству «Инфосистемы Джет», настройка функций через интерфейс помогла внедрить требования в сжатые сроки.
В компании считают, что регулятор может продолжить распространение новых подходов к контролю на другие платежные каналы. В «Инфосистемах Джет» рассчитывают использовать единый подход к сбору и обмену признаками мошенничества для операций по банковским картам, с цифровым рублем и платежными поручениями.
